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Convention de trésorerie courante

Votre autorisation de découvert professionnelle

Vous devez faire face à des décalages occasionnels entre vos entrées et vos sorties d'argent ? Vous souhaitez obtenir un engagement fort de votre banque pendant ces moments là... Choisissez la Convention de Trésorerie Courante, une autorisation de découvert pour répondre à vos découverts passagers.

Vos avantages :

un crédit à durée indéterminée utilisable par le débit de votre compte courant professionnel,

une solution souple et personnalisée.

Un crédit à durée indéterminée

Un fonctionnement simple

Avec la Convention de Trésorerie Courante vous bénéficiez d'un découvert autorisé pour :

  • faire face aux décalages occasionnels entre vos recettes et vos dépenses,
  • financer une partie de vos besoins d'exploitation courants.
  • Une relation contractualisée

Les modalités de votre découvert sont clairement définies par un contrat. La Société Générale Calédonienne de Banque s'engage ainsi sur :

son montant,

ses conditions financières.

Pour vous ni surprise, ni désagrément : toutes les conditions sont connues à l'avance ; vous conservez également la faculté de mettre un terme au contrat sans préavis.

Un avantage fiscal

Les intérêts du découvert sont déductibles de votre résultat imposable.  

Une solution personnalisée et modulable

Le choix du montant autorisé

A l'aide de votre Conseiller Société Générale, vous examinez votre situation professionnelle et bancaire, afin de déceler vos besoins en trésorerie. Cette analyse déterminera le montant de votre autorisation de découvert.

L'évolution des conditions établies

Selon l'évolution de vos besoins et de votre situation financière, vous pouvez, en accord avec votre Conseiller, bénéficier d'une augmentation du montant autorisé de votre découvert :

augmentation temporaire : après contractualisation par un avenant, le montant varie pour quelques semaines ou quelques mois. Au terme de cette période, il est rétabli à la limite initiale.

augmentation pour une durée indéterminée : le montant peut être durablement modifié par un avenant au contrat.


Tarif


Agios : agios + TOF ( exonération si agios calculés < à 200 F CFP)
Commission sur plus fort découvert : Min 0,25 % + TOF ; facturation trimestrielle
Convention de trésorerie courante ( CTC) : 25 750 F CFP* de frais de dossier par an.

 

*Tarif en vigueur au 01/01/2015